Как заработать деньги с 1000 долларов? Лучшие инвестиции в криптовалюты, акции и золото в 2021 году

Даже если у вас всего 1 тысяча долларов, все равно можно прилично заработать, инвестируя эту сумму. Однако помните, что любая инвестиция сопряжена с риском и нет никаких гарантий. Этот пост, конечно, не является финансовым советом, но предлагает обзор инвестиционных возможностей в размере 1000 долларов в 2021 году без излишеств. А теперь давайте углубимся в этот вопрос.

Что следует учитывать при инвестировании

Во-первых, вы должны задать себе несколько вопросов, чтобы лучше понять, какие инвестиции будут работать для вас:

• Временные рамки — на какой срок вы готовы вложить свои деньги?
• Ликвидность — есть ли шанс, что вам нужно будет выйти пораньше и вернуть деньги? Если это так, вам нужны ликвидные (т. е. более легкие для продажи) активы;
• Риск — сколько вы готовы потерять?
• Сложность — готовы ли вы потратить время на обучение?

Нет никакой волшебной “денежной кнопки”, и все это связано с риском. Чтобы получить какой-либо значимый доход, вы должны быть готовы вкладывать свои деньги в течение относительно длительного периода времени с небольшим или полным отсутствием возможности досрочного выхода (т.е. ограниченной или отсутствующей ликвидности). Большинство инвестиционных возможностей не так просты, и вам нужно будет учиться новым вещам и наращивать навыки. И есть вероятность, что в итоге вы получите меньше, чем когда начали, возможно, даже придете к нулю.

Если вы не можете позволить себе потерять более 1000 долларов, лучше придерживаться “безопасных” инвестиций, таких как банковские депозиты. Вы не заработаете на них много (может быть, даже меньше, чем инфляция), но вы сохраните свои деньги.

Однако этот пост будет посвящен только относительно рискованным инвестициям, поскольку они являются единственными, которые могут иметь значение даже при небольших инвестициях.

Как инвестировать одну тысячу долларов в криптовалюты

Криптовалюты были самым эффективным классом активов в прошлом году, легко обойдя фондовый рынок. Это также самый молодой класс активов и несет в себе самые высокие риски. Некоторые люди даже думают, что криптовалюты могут дойти до нуля (вероятно, тот же тип, при котором исключается Интернет, социальные сети и смартфоны).

Биткоин

Самый простой способ инвестировать в криптовалюты- это просто купить и держать биткоин, этот же тип покупки/инвестирования называют HODL. Надеюсь, вы это знаете, но на всякий случай: вы можете купить часть биткоина, например 0,001 BTC, не обязательно покупать всю монету.

В 2020 году BTC вырос с чуть более 7 000 долларов в январе до почти 29 000 долларов к концу года, а за последние месяцы его цена превышала 60 000 долларов США! В этом году биткоин уже вырос на 100%. Конечно, нет никакой гарантии, что этот рост продолжится и в этом году. Тем не менее, растущее принятие финансовыми институтами и корпорациями, такими как Tesla и PayPal, предполагает, что криптовалюты здесь, чтобы остаться, и это не просто спекулятивный пузырь.

• Временные рамки: от нескольких месяцев до нескольких лет, удержание в течение более короткого времени не имеет смысла, учитывая высокую волатильность;
• Ликвидность: BTC торгуется 24/7, но цена очень волатильна, нет никакой гарантии, что вы сможете выйти по цене выше, чем вы заплатили;
• Риск: высокий, ежедневное падение на 20% вряд ли кого-то шокирует;
• Сложность: легко, если просто держать, трудно, если активно торговать.

Как? Вы можете купить на любой бирже, такой как Coinbase или Binance. Но избегайте PayPal: ваш BTC застрянет на платформе, вы не сможете вывести свои биткоины.

Портфель криптовалют

Помимо биткоина существует более 3000 других криптовалют. Многие более мелкие криптосистемы превзошли BTC. Но они несут еще более высокие риски: сотни криптовалют сразу обнулились и полностью исчезли.

Безопаснее инвестировать в портфель криптовалют, регулярно покупая и продавая, чтобы получать прибыль и сокращать убытки. Большинство из них будут колебаться, как биткоин, некоторые будут делать хуже, а некоторые из них сделают 100% или даже 1000%, повышая общую доходность портфеля.

• Временные рамки: месяцы или годы;
• Ликвидность: высокая, она торгуется 24/7, и вы можете продать некоторые валюты, которые уже выросли, сохраняя при этом те, которые, по вашему мнению, будут расти еще больше;
• Риск: высокий, цены волатильны;
• Сложность: легко, если вы автоматизируете торговлю, в противном случае это сложно и требует навыков торговли.

Как? Самый простой способ-внести деньги на Binance и подключить свой счет к торговому боту, который будет автоматически управлять портфелем криптовалют, или доверить эти процессы алгоритмам на базе Intelfin Global AI.

Инвестирование 1000 долларов в акции

Фондовый рынок- это первое, что приходит на ум, когда речь заходит об инвестициях. В то время как акции безопаснее, чем криптовалюты, доходность не так впечатляюща. Два основных способа инвестирования на фондовом рынке- это индексы и отдельные акции.

S&P 500 и другие индексы

Индекс фондового рынка-это, по сути, группа акций. Наиболее популярными индексами являются S&P 500 и Dow Jones Industrial Average. Индекс диверсифицирован и распределяет риски по многим компаниям: когда одни снижаются, другие могут расти.

В прошлом году индекс S&P 500 вернулся на 15%. В этом году до конца марта он вырос на 8%.

• Временные рамки: годы, за более короткий период вы не испытаете никаких существенных выгод;
• Ликвидность: очень высокая, цена S&P 500 более стабильна по сравнению с отдельными акциями;
• Риск: умеренный;
• Сложность: легко, не требует никаких знаний или навыков.

Как? Существует множество ETF (биржевых фондов), которые отслеживают индекс, например, SPY на S&P 500 или QQQ, которые отслеживают индекс Nasdaq-100.

Индивидуальные акции

Покупка одной акции- это стратегия с более высоким риском: ваши деньги полностью привязаны только к одной компании. И цена акций зависит не только от того, как компания ведет себя сейчас. Ожидания относительно его будущего и общего рынка в равной степени, если не более важны для сегодняшней цены акций.

Такие концентрированные ставки могут быть очень прибыльными. Например, в прошлом году такие технологические акции, как Tesla (743%), Nvidia (122%) и Zoom ( 395%), показали отличные результаты. Тем не менее, некоторые другие компании пострадали из-за пандемии, особенно туристические и энергетические. Кроме того, одна акция некоторых компаний стоит более 1 тысячи долларов, просто посмотрите на Berkshire Hathaway Уоррена Баффета с одной акцией стоимостью около 400 000 долларов.

• Временные рамки: годы;
• Ликвидность: от высокой до умеренной, и цена может опуститься ниже того, что вы заплатили, из-за общей тенденции рынка, которая не имеет никакого отношения к бизнесу отдельной компании;
• Риск: от умеренного до высокого, в зависимости от акций и их сектора;
• Сложность: сложная, требует специальных знаний.

Как? Вы можете исследовать отдельные акции, читая финансовые СМИ, участвуя в инвестиционных сообществах или изучая ежеквартальные и годовые отчеты, которые публикуют компании. Но помните, что вся эта информация является общедоступной и не имеет никакого преимущества. В идеале вы должны инвестировать в отдельные акции, если вы понимаете в этой компании что-то, чего не понимает большинство людей. Мы не говорим об инсайдерской торговле (это незаконно), просто о том, что вы знаете, работая в определенной отрасли, изучая что-то или просто живя или путешествуя.

Покупка отдельных акций проста: все брокеры имеют доступ к одним и тем же публично торгуемым акциям.

Инвестиции в золото и другие драгоценные металлы

Золото и драгоценные металлы обычно преуспевают в периоды высокой неопределенности, подобные тому, который мы переживаем сейчас. Они являются хеджированием от обвала валюты и других сценариев конца света. В конце концов, эти металлы служили хранилищем ценностей на протяжении тысячелетий.

Два основных способа инвестировать в золото - это покупка физических монет и отслеживание золота через ETF.

Золотые монеты

Покупка даже одного кусочка золота приносит странное удовлетворение. Это осязаемо, в отличие от криптовалют или акций. Но поскольку большинство людей так думают, их любовь к желтому металлу уже отражается на цене.

В прошлом году золото подорожало на 25%. Цена достигла своего пика в августе, когда впервые в истории преодолела отметку в 2000 долларов за унцию.

• Временные рамки: годы, за более короткий период вы не испытаете никаких существенных выгод;
• Ликвидность: умеренная, существует большой спред между ценой покупки и ценой продажи;
• Риск: низкий, цена вряд ли сильно упадет;
• Сложность: легко.

Как? Вы можете купить золотые монеты через лицензированного онлайн-брокера по золоту или через свой местный банк (это будет дороже).

ETF драгоценных металлов

Альтернативой хранению золота дома является покупка финансового инструмента, который отслеживает золото. ETF- это самый простой способ получить доступ к золоту с самой высокой ликвидностью. Однако на самом деле это не хеджирование сценария конца света, потому что ETF полагаются на сеть посредников, любой из которых может рухнуть в самый неподходящий момент.

• Временные рамки: годы, за более короткий период вы не испытаете никаких существенных выгод;
• Ликвидность: высокая, ETF ликвидны, а спреды намного меньше;
• Риск: от низкого до умеренного, в зависимости от металла (золото безопаснее, все остальное рискованнее);
• Сложность: легко.

Как? Просто купите ETF на драгоценные металлы через любого брокера. Вот некоторые популярные ETF, которые отслеживают драгоценные металлы: SPDR Gold Shares GLD для золота, iShares Silver Trust SLV для серебра и Aberdeen Standard Platinum Shares ETF PPL для платины.

Производительность: криптовалюты против акций, золота

Как показано на рисунке ниже, криптовалюты превзошли другие классы активов в 2020 году.

Даже с инвестициями всего в 1 тысячу долларов прибыль была бы впечатляющей, особенно если бы вход был приурочен к марту прошлого года, когда цены на все активы снизились. Вот примерные показатели за 12 месяцев, начиная с 14 марта 2020 года.

Конечно, прошлые доходы не гарантируют, что в будущем динамика будет такой же.

Выводы

Даже если вы инвестируете относительно небольшую сумму, вам следует подумать о том, как долго вы готовы держать свои деньги под замком, не придется ли вам вынимать их раньше и какие потери вы можете потерпеть. Также важно подумать о том, сколько времени вы готовы посвятить созданию новых навыков и обучению.

Если вы заинтересованы в криптовалютах, автоматизация вашего портфеля с помощью AI Intelfin Global может быть самым простым способом углубиться в этот новый класс активов.